Evergreen im Test 2026

Evergreen verfolgt ein ungewöhnliches Kostenmodell: Es gibt keine separate Servicegebühr, keine Verwaltungsgebühr und keine Transaktionskosten. Sämtliche Kosten werden unmittelbar innerhalb der hauseigenen Fonds verrechnet. Bei den klassischen Anlagestrategien Komfort, Balance und Wachstum liegt die Gesamtkostenquote (TER) bei rund 0,79 % p.a., bei den ZinsPockets bei 0,39 % p.a. Das führt zu einem Bewertungseffekt, den wir offenlegen: Weil Evergreen auf der Ebene der Servicegebühr tatsächlich nichts berechnet, erhält der Anbieter dort die volle Punktzahl, verliert aber die Punkte bei den Produktkosten vollständig, weil die TER mit 0,79 % p.a. über der Schwelle von 0,50 % liegt. In der Summe entspricht das Ergebnis der wirtschaftlichen Realität: Mit rund 0,79 % p.a. All-in liegt Evergreen im Mittelfeld – günstiger als Ginmon (rund 0,96 %) und Whitebox (rund 1,18 %), teurer als quirion (rund 0,65 %). **Punktevergabe (22/32):** Da keine separate Servicegebühr erhoben wird, vergeben wir hier die vollen 16 Punkte. Die Fonds-TER von 0,79 % p.a. liegt über 0,50 % und ergibt 0 von 10 Punkten. Weil weder Transaktionskosten noch eine Performance Fee anfallen, gibt es die vollen 6 Punkte für weitere Kosten.

Evergreen bietet rund 13 breit diversifizierte Portfolios in drei Strategiewelten an: Komfort zielt auf Kapitalerhalt mit moderater Wertentwicklung, Balance kombiniert Wachstums- und Sicherheitskomponenten, Wachstum priorisiert Renditepotenzial bei höherer Volatilität. Anders als ETF-basierte Wettbewerber investiert Evergreen ausschließlich in eigene Fonds, die nach ESG-Kriterien gemanagt werden und weltweit in Aktien und Anleihen anlegen. Die Zuordnung erfolgt über eine Risikoprofilierung im Onboarding. Da die Allokation innerhalb der hauseigenen Fonds aktiv gesteuert wird, findet eine laufende Anpassung statt; ein klassisches, mit Schwellenwerten dokumentiertes Rebalancing-Regelwerk veröffentlicht Evergreen jedoch nicht. **Punktevergabe (19/25):** Das Anlageuniversum umfasst Aktien und Anleihen weltweit, aber keine eigenständigen weiteren Anlageklassen – das ergibt 7 von 10 Punkten. Die Risikoprofilierung mit deutlich mehr als fünf Portfolios über drei Strategiewelten bringt die vollen 8 Punkte. Beim Rebalancing ist die automatische Steuerung innerhalb der Fonds belegt, öffentlich dokumentierte Auslöseregeln fehlen aber; wir vergeben 4 von 7 Punkten.

Weil Evergreen mit eigenen Publikumsfonds arbeitet, ist die Wertentwicklung besonders gut nachprüfbar: Die Fondspreise werden börsentäglich aktualisiert. Der längste verfügbare Track Record umfasst 77 Monate bei der Komfort-Strategie, die Balance- und Wachstumsportfolios weisen einen Beobachtungszeitraum von 41 Monaten aus (Januar 2023 bis Mai 2026). Damit liegt je Strategie ein Nachweis über mehr als drei Jahre vor; da es sich um Fondspreise handelt, sind die Kosten bereits abgezogen. Die eingesetzten Fonds sind mit ISIN öffentlich einsehbar, etwa der Evergreen Sustainable World Bonds R (DE000A3DQ2W9) und der Tomorrow Fund R (DE000A2QK5D4). Die Kostendarstellung ist die einfachste im gesamten Testfeld: Es gibt nur eine einzige Kostenkomponente, die Fonds-TER. **Punktevergabe (18/18):** Die Wertentwicklung je Strategie über mehr als drei Jahre nach Kosten bringt die vollen 8 Punkte. Die vollständige Offenlegung der eingesetzten Fonds mit ISIN ergibt die vollen 6 Punkte. Da die Gesamtkostenquote aus einer einzigen Zahl besteht und damit auf einen Blick erfassbar ist, gibt es die vollen 4 Punkte.

Evergreen verlangt keine Mindestanlage, eine Geldanlage ist ab 1 Euro möglich. Damit gehört der Anbieter zusammen mit quirion und UnitPlus zu den zugänglichsten im Test. Sparpläne sind ab kleinen Beträgen einrichtbar. Es gibt keine Kündigungsfristen, das Depot lässt sich jederzeit auflösen, und Teilentnahmen sind möglich. Da Evergreen mit täglich handelbaren Publikumsfonds arbeitet, ist die Liquidität strukturell gegeben. Einen frei wählbaren Sparplan-Rhythmus konnten wir nicht belegen. **Punktevergabe (13/15):** Der Einstieg ohne Mindestanlage bringt die vollen 6 Punkte. Beim Sparplan ist die Mindestrate niedrig, ein frei wählbarer Ausführungsrhythmus ist aber nicht dokumentiert – dafür gibt es 3 von 5 Punkten. Die jederzeitige Kündigung ohne Frist mit möglichen Teilentnahmen ergibt die vollen 4 Punkte.

Die Evergreen GmbH verfügt über die BaFin-Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung nach Paragraf 32 KWG und ist als Wertpapierinstitut zugelassen. Das Unternehmen agiert zugleich als Asset Manager der eigenen Fonds, die als Sondervermögen geführt werden. Sitz und Aufsicht liegen vollständig in Deutschland. Eine App ist für iOS und Android verfügbar, ergänzt um einen Webzugang. Beim Kundenservice konnten wir dagegen keine veröffentlichte deutschsprachige Telefonnummer für die Beratung finden – belegbar sind Support über die App, E-Mail und ein FAQ-Bereich. Wir vergeben deshalb nur die Mindestpunktzahl für diesen Teilaspekt. **Punktevergabe (9/10):** BaFin-Erlaubnis als Finanzportfolioverwalter und deutsche Struktur ergeben die vollen 5 Punkte. App für iOS und Android plus Webzugang bringen die vollen 3 Punkte. Da keine telefonische Beratung belegbar ist, sondern nur E-Mail- und App-Support, vergeben wir beim Kundenservice lediglich 1 von 2 Punkten.